Отграничение мошенничества от смежных преступлений совершаемых в сфере кредитования

Характеристика причин и условий совершения мошенничества в сфере банковского кредитования Введение к работе Актуальность темы исследования. Уголовная статистика свидетельствует, что в структуре преступности существенно преобладают имущественные преступления. В России это положение резко обострилось, начиная с конца х годов прошлого столетия в связи с политической и экономической перестройкой государства и общества. Соответствующее увеличение корыстных преступлений произошло и в сфере банковского кредитования. Преступники стали применять более изощренные способы обмана, в том числе в соисполнительстве с банковскими работниками, с использованием подставных лиц и поддельных кредитных карт. Эти преступления получили распространение в основном с г.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Дата размещения статьи: Нередко капитал, полученный в результате совершения "экономического" мошенничества, активно легализуется или с использованием транснациональных преступных группировок и их криминальных связей вывозится из Российской Федерации. Ситуация усложняется тем, что мошенничество в сфере экономики нередко совершается официально зарегистрированными субъектами хозяйственной деятельности, маскируется под правомерную предпринимательскую деятельность, что ведет к общей криминализации экономики Российской Федерации. Учитывая то, что ст. N ФЗ проведена дифференциация различных видов мошенничества: из общего состава мошенничества были выделены шесть специальных составов, что, на наш взгляд, позволило учитывать особенности тех или иных экономических отношений, дифференцировать противоправные деяния и конкретизировать предмет их доказывания.

мошенничества в сфере кредитования и смежных составов, выявлены ключевые экономической преступности в целом и мошенничества в сфере кредитования . Отграничение специального вида мошенничества (ст УК РФ) от . Способы совершения этого вида мошенничества те же - обман. Cтатья на тему: Отграничение мошенничества от смежных составов признакам, способу совершения, а также моменту окончания преступления схоже с разбоем. . УК РФ); 2) незаконное получение кредита, то есть . наказывать за преступления, совершенные в различных сферах. связанные с отграничение мошенничества от смешанных преступлений в сфере черты с смежными с ним преступлениями в сфере экономические деятельности, УК); незаконное получение кредита - «получение гражданином, . деяния в одну группу - преступления, совершаемые путем обмана.

Вы точно человек?

Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений В. К ним могут быть, на наш взгляд, отнесены следующие: лжепредпринимательство ст. Рассмотрим основные условия разграничения названных преступлений и мошенничества. Мошенничество, прежде всего, схоже с лжепредпринимательством, определяемым в диспозиции ст. Создание фиктивной коммерческой организации, когда мошенническое изъятие собственности не причинило крупного ущерба следует рассматривать как мошенничество по ст. Согласно ч. Лжепредпринимательство, в результате которого еще не причинен крупный ущерб правоохраняемым интересам, представляет собой покушение на состав предусмотренный ст. Эта рекомендация в целом может быть использована для разграничения названных составов преступлений. Однако она носит общий характер. На наш взгляд, отграничение мошенничества от лжепредпринимательства связано главным образом с установлением тех форм лжепредпринимательства, которые тесно соприкасаются с мошенничеством. Эти формы имеют целью во-первых, получение кредитов, которые всегда представляют собой имущество и, во-вторых, извлечение иной имущественной выгоды. Причем в обоих случаях для оконченного лжепредпринимательства необходимо наступление последствий в виде причинения крупного ущерба правоохраняемым интересам граждан, организаций, государства. При отсутствии таких последствий лжепредпринимательство в указанных формах представляет собой, как правильно сказано в цитируемой работе, оконченное мошенничество, если виновный завладел чужим имуществом или приобрел право на него, либо приготовление или покушение на это преступление, если виновному не удалось достичь такого результата. При этом оконченное мошенничесво квалифицируется по ст.

Проблема одна, статьи разные: как разграничить смежные составы

Марина Подваркова, адвокат Alliance Legal CG 30 мая , Проблема одна, статьи разные: как разграничить смежные составы Преступления, посягающие на тождественные объекты и совершаемые одним и тем же способом — через обман или злоупотребление доверием, — суды квалифицируют по разным уголовно-правовым нормам.

Это зависит и от статуса обвиняемого, и от сферы, в которой совершено преступление. До внесения изменений в Уголовный кодекс любой вид мошенничества суды рассматривали по признакам состава преступления статьи УК. Они предусматривали уголовную ответственность за мошенничество при получении выплат с использованием электронных платежных средств, а также в сферах кредитования, предпринимательства, страхования, компьютерной информации ст.

Статья Закрепление в уголовном кодексе лишь некоторых сфер деятельности, в которых совершается мошенничество, стало одной из главных причин, по которым возникли проблемы квалификации этих нормативно-правовых норм. В уголовных делах об умышленном неисполнении обязательств по возврату займов кредитным учреждениям виновные лица оказываются неравных условиях — в зависимости от должностного положения и суммы ущерба.

Так, при совершении аналогичных преступлений физлицо будет отвечать по более тяжкому преступлению, чем должностное если преступление не совершено последним в особо крупном размере - с ущербом 12 млн руб. В этом случае действия должностного лица квалифицируются по ч. А действия физического лица — по ч. В этом случае высший предел санкций - до 10 лет лишения свободы. Особо крупный размер при совершении физическим лицом мошенничества в сфере предпринимательства —1 млн руб. Налицо нарушение принципа равноправия, ведь согласно ст.

Возникают проблемы и в отделении мошенничества от присвоения или растраты ст. Так, из 16 выбранных случайным путём обвинительных приговоров за деяния аналогичного или идентичного состава, 9 вынесены по ч.

Хотя, казалось бы, здесь есть существенное отличие в части правоотношений собственника имущества и субъекта преступления. Так, при мошенничестве потерпевшее и виновное лица не состоят в правоотношениях, а имущество передается под влиянием обмана или злоупотребления доверием. А при присвоении или растрате виновный распоряжается, управляет или пользуется вверенным ему имуществом на законных основаниях, вытекающих из договорных правоотношений.

Например, если застройщик заключает законные сделки, но в условиях дефицита собственных финансовых ресурсов строит один дом за счет привлеченных средств дольщиков других объектов. В результате дома остаются недостроенными, застройщики инициируют собственное банкротство, а дольщики не получают ни денег, ни жилья. Однако по факту и в первом, и во втором случае признаков хищения нет, поскольку прямой умысел неочевиден: руководство на начальном этапе соблюло все законные формальности и могло рассчитывать на благоприятное стечение обстоятельств.

Проблемы квалификации возникают из-за отсутствия единой уголовной нормы, предусматривающей ответственность в сфере долевого строительства. Одни и те же преступные действия могут квалифицироваться по разным статьям: по ч. Проблемы в ЖКХ Не меньшего внимания заслуживает проблема квалификации преступлений в сфере ЖКХ - таких, как незаконное удержание, использование не по назначению денег, которые поступили от жильцов в качестве коммунальных платежей.

Органы предварительного следствия в таких случаях обычно возбуждают уголовные дела по ст. Но впоследствии действия виновных могут быть квалифицированы судами по ст. Вероятно, в данном случае наиболее целесообразно квалифицировать действия виновных как преступление средней тяжести по ст.

Нарушения же, предусмотренные ч. Проблемы разграничения мошенничества со смежными составами преступлений требуют скорейшего разрешения, чтобы обеспечить соблюдение принципов законности и справедливости в ходе расследования уголовного дела, конституционных гарантий при определении вида и размера наказания.

Отграничение мошенничества в сфере кредитования от смежных составов преступления

Доказательства, свидетельствующие об использовании полученного кредита полностью или частично на личные нужды, не связанные с целями, на которые был выдан кредит, и или на цели, не связанные с финансово-хозяйственной деятельностью заемщика К таким доказательствам можно отнести выписки по счетам, платежные поручения, расходные ордера, договоры, счета-фактуры, накладные, показания свидетелей и потерпевших, протоколы осмотра, обыска, выемки и т. Перечисление полученных в кредит средств под фиктивный договор, то есть по надуманным основаниям в пользу фирмы-однодневки, с последующим их обналичиванием свидетельствует об отсутствии намерения у заемщика погашать кредит. Доказательства, свидетельствующие о действиях заемщика, связанных с воспрепятствованием кредитору в обращении взыскания на имущество заемщика путем вывода активов включая предмет залога из-под взыскания, оспариванием договоров залога, поручительств, банкротством в том числе и преднамеренным заемщика и т. К таким доказательствам можно отнести договоры, заключения экспертиз, судебные акты, показания свидетелей, потерпевших, выписки из ЕГРП и т. Данный вид доказательств используется в случае, если при получении кредита или в последующем в период действия договора у заемщика имелось имущество, за счет которого он мог осуществить погашение кредита, однако он препятствовал кредитору обратить взыскание на это имущество. В качестве доказательства умысла мошенников на хищение кредитов следствием широко используются данные, полученные с изъятых в ходе обыска или выемки электронных накопителей, серверов, распечатки электронной корреспонденции, списки контактов, полученные из изъятых мобильных телефонов. Доказательства, подтверждающие умысел на хищение кредита Возражая против предъявленного обвинения, подсудимые могут ссылаться на то, что невозврат кредита произошел вследствие неисполнения гражданско-правовых обязательств перед заемщиком третьими лицами и обусловлен неудачной коммерческой деятельностью заемщика, так как предпринимательская деятельность всегда сопряжена с риском.

Проблема одна, статьи разные: как разграничить смежные составы

Марина Подваркова, адвокат Alliance Legal CG 30 мая , Проблема одна, статьи разные: как разграничить смежные составы Преступления, посягающие на тождественные объекты и совершаемые одним и тем же способом — через обман или злоупотребление доверием, — суды квалифицируют по разным уголовно-правовым нормам. Это зависит и от статуса обвиняемого, и от сферы, в которой совершено преступление. До внесения изменений в Уголовный кодекс любой вид мошенничества суды рассматривали по признакам состава преступления статьи УК. Они предусматривали уголовную ответственность за мошенничество при получении выплат с использованием электронных платежных средств, а также в сферах кредитования, предпринимательства, страхования, компьютерной информации ст. Статья Закрепление в уголовном кодексе лишь некоторых сфер деятельности, в которых совершается мошенничество, стало одной из главных причин, по которым возникли проблемы квалификации этих нормативно-правовых норм. В уголовных делах об умышленном неисполнении обязательств по возврату займов кредитным учреждениям виновные лица оказываются неравных условиях — в зависимости от должностного положения и суммы ущерба. Так, при совершении аналогичных преступлений физлицо будет отвечать по более тяжкому преступлению, чем должностное если преступление не совершено последним в особо крупном размере - с ущербом 12 млн руб. В этом случае действия должностного лица квалифицируются по ч. А действия физического лица — по ч.

Скачать Часть 2 pdf Библиографическое описание: Пинаева В. Получение денежных средств в кредит не составляет большого труда, тем более, что положительным фактором для этого является конкуренция финансовых организаций, создающих для заемщиков максимально приятные и комфортные условия. Состав преступления, предусмотренный ст. Ключевые слова: статья

связанные с отграничение мошенничества от смешанных преступлений в сфере черты с смежными с ним преступлениями в сфере экономические деятельности, УК); незаконное получение кредита - «получение гражданином, . деяния в одну группу - преступления, совершаемые путем обмана. Рассматривается один из видов преступления против собственности отграничения мошенничества от смежных составов преступлений. Под данное определение подходят преступления, совершаемые с УК РФ ); с договорными отношениями в сфере предпринимательской деятельности (ст. сти за совершение преступлений данной статье пока остается вне фицирующие признаки состава и произведено отграничение мошенничества в. Page 5. 5 сфере кредитования от смежных составов преступлений. В третьей.

.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: мошенничество в сфере кредитования
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 2
  1. Кира

    Я думаю, что Вы не правы. Могу отстоять свою позицию. Пишите мне в PM, поговорим.

  2. Васса

    СУПЕР!!! Отпад!!!

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных