Все о мошенничестве с пластиковыми картами

Как спастись? Мошенничества с пластиковыми картами и их подделка. Число атак мошенников, выманивающих пароли у клиентов банков, растет год от года. В настоящее время в мире насчитывается свыше миллиарда банковских карточек. Как финансовый инструмент карточки постоянно совершенствуются, растет сфера их применения, расширяется поле оказываемых услуг по их использованию.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Скачать электронную версию Библиографическое описание: Танасейчук Я. Краснодар, февраль г. Указываются разновидности такого мошенничества. Дается подробная характеристика каждому виду, приведены примеры. Также обозначены способы самозащиты от злоумышленников. Ключевые слова: мошенничество, скимминг, вишинг, фишинг, траппинг, банкомат.

Мошенничество с банковскими картами растет и процветает: по данным Всё чаще жулики стали применять средства автоматизации и . Отогнувшийся лепесток не позволяет банкомату выдать пластиковую карту обратно. Видов мошенничества с банковскими картами много, все и не Мошенничество с пластиковыми картами отчасти облегчается тем, что. Мошенничество с пластиковыми картами. Мошенничество, то Минута дела и у мошенников есть все необходимые данные вашей банковской карты.

Мошенничество с использованием пластиковых карт

Главная - Безопасность - Мошенничество - Мошенничество с пластиковыми картами Мошенничество с пластиковыми картами Пластиковая карта представляет собой выпущенную банком платежную карту, привязанную к одному или нескольким банковским счетам. Первая банковская карта была выпущена в г. Вся информация, содержащаяся на карте, находится на магнитной ленте или чипе. Карты с чипом, то есть встроенной микросхемой, считаются более функциональными и безопасными. Однако современные банковские карты, как правило, дублируют чип и магнитную ленту. Мошенничество с банковскими картами может быть осуществлено несколькими способами. Во-первых, мошенники изготавливают поддельные карты, на которые потом наносится информация, содержащаяся на магнитной полосе оригинала. Для считывания информации с карты может использоваться скиммер, который представляет собой специальное оборудование в виде накладки на считывающее устройство банкомата. Для получения ПИН-кода может использоваться встроенная в зоне видимости клавиатуры банкомата видео-камера. По официальной статистике, за год в России было выявлено случаев скимминга, а в первом квартале года — уже В последнее время появилась новое устройство — шиммер, толщина которого составляет не более 0,2 мм, обнаружить его практически невозможно. В качестве совета можно сказать только одно — снимайте деньги с пластиковой карты только в официальных банкоматах и залах, оборудованных видеофиксаторами. В электронных сообщениях копируется внешний вид банковской рассылки и адрес отправителя может очень походить на адрес банка. Более серьезные способы выуживания личной информации включают в себя поддельные сайты, на которых посетителю предлагается ввести свои личные данные. Главное в такой ситуации не переходить по ссылке и не отвечать на SMS. В случае сомнений лучше сразу позвонить по официальному телефону банка, указанному на обратной стороне пластиковой карты. Во-вторых, мошенники могут прибегать к разным уловкам, чтобы забрать карту у владельца.

Мошенничества с пластиковыми картами и их подделка. Как спастись?

Как спастись? Мошенничества с пластиковыми картами и их подделка. Число атак мошенников, выманивающих пароли у клиентов банков, растет год от года. В настоящее время в мире насчитывается свыше миллиарда банковских карточек. Как финансовый инструмент карточки постоянно совершенствуются, растет сфера их применения, расширяется поле оказываемых услуг по их использованию.

Однако банковские пластиковые карточки, как всякий высокодоходный бизнес особенно в сфере денежного обращения , давно стали мишенью для противоправных посягательств.

Эксперты банковского рынка отмечают возрастание сложности и числа способов проникновения в личные финансовые тайны. Совсем недавно в Баку, в результате оперативно-розыскных мероприятий, проведенных сотрудниками министерства национальной безопасности МНБ Азербайджана, была обезврежена транснациональная организованная банда, занимающаяся присвоением денежных средств со счетов иностранных граждан в различных банках путем незаконного входа в базу данных.

Члены организованной банды посредством полученных сведений снимали с электронных банковских счетов, принадлежащих отдельным физическим лицам, и тайно присваивали их денежные средства, нанося им тем самым ущерб в крупном размере. Затем иностранные члены организованной банды незаконно получали номера и коды пластиковых карт, принадлежащих клиентам банков США, Канады, ОАЭ, Германии, Швеции и других зарубежных стран, и присылали их членам банды в Азербайджан.

В результате был нанесен ущерб около миллиона долларов. А в городе Гяндже была обезврежена банда, которые обвинялись в краже пенсий 52 пенсионеров. Преступники выслеживали жертвы и если не получалось мошенническим путем присвоить деньги, совершали разбойное нападение. Ситуацию комментирует кандидат юридических наук Сергей Анатольевич Машин. Как правило, на их заготовки наносится логотип эмитента, поле для проставления подписи и в точности воспроизводятся все признаки защиты используются подлинные реквизиты реально существующих карточек.

Выявлены и филиалы преступных сообществ в Испании, Италии и Великобритании. В Европе азиатских мошенников напористо теснят выходцы из Африки. Африканцы обычно используют поддельные карты для получения наличных денег непосредственно в банках. При этом удостоверяют свою личность с помощью украденных идентификационных документов.

Африканцы осуществляют полную подделку пластиковых карт, чаще всего в США. Другой распространенный вид преступлений — незаконное использование подлинных карточек. Сюда относятся операции с украденной или утерянной карточкой, изготовление продавцом дополнительных копий платежных квитанций, которые в дальнейшем используются для снятия денег со счетов. Известны случаи, когда недобросовестные работники банков или предприятий, занятые изготовлением карточек, пользуются задержкой между открытием счета и доставкой карточки владельцу для совершения по ней операций.

Иногда владельцы карточек сами делают ложные заявления о происшедшей якобы краже и потере карточек. Пока процессинговый центр включит номер карточки в стоп-лист и известит торговые точки, проходит несколько дней За это время владелец проводит с карточкой максимальное число операций, а затем предъявляет банку свои претензии В практике нередко наблюдаются частичные подделки карточек, когда злоумышленник чаще всего владелец карточки изменяет либо номер, либо фамилию.

Это делается механическим путем: надпись срезается и наклеивается. Особый интерес для преступников представляют банковские пластиковые карточки, пересылаемые по почте. Кража обнаруживается с большим опозданием, в результате отсутствует возможность немедленного блокирования счета; к моменту кражи карточки, как правило, не подписаны, а значит злоумышленник может поставить свою подпись и легально использовать карточку по своему усмотрению.

Выявлены случаи, когда преступники специально устраивались работать на почту или в частные службы доставки, чтобы иметь возможность изымать конверты с пластиковыми банковскими карточками. На совершенно чистый пластиковый бланк наносятся данные уже существующих карточек и предъявляются для оплаты.

Правда, такими карточками могут в сговоре воспользоваться только их владельцы и служащие предприятий торговли или сервиса, поскольку фальшивку можно определить на глаз. Не расширилось ли в этой связи поле для махинаций с пластиковыми карточками? Дело в том, что для оплаты заказанного товара достаточно указать реквизиты карточки.

Следовательно, любая информация о карточке для владельца может обернуться невосполнимыми потерями. А способов выманивания реквизитов карточек у владельцев — великое множество. С помощью Интернета производится более тридцати видов мошеннических действий. Сравнительно недавно в Интернете появился новый вид финансового мошенничества — фишинг, так называемая интернет-рыбалка. Технология выуживания личных ПИН-кодов достаточно проста.

Вы получаете по электронной почте письмо из банка, в котором держите свои деньги, с просьбой сверить пароли и номер счета или же обновить свои данные по той или иной причине. Но банк никогда не запрашивает конфиденциальную информацию по почте, а вот умелые мошенники, подделав сайт банка, рассылают такие письма в надежде попасть на доверчивых клиентов.

В такой ситуации лучше всего позвонить в банк и все узнать. Однако пессимистический взгляд на сложившуюся ситуацию вовсе не означает, что нет выхода из создавшегося положения Он есть, надо только усилить внимание к вопросам безопасности пластиковых карточек от посягательств извне Для этого нужно принять следующие меры: 1 увеличить число степеней защиты пластиковых карточек, 2 обезопасить микропроцессоры от нежелательных атак извне; 3 хранить пластиковые карточки в надежных местах и подальше от посторонних глаз; 4 незамедлительно блокировать счета в банке в случае утраты пластиковой карточки; 5 защитить компьютерные сети от взломщиков.

Должен заметить, что сейчас существуют надежные средства защиты компьютерных данных, но они, конечно, требуют дополнительных расходов. Как-то мне пришлось заглянуть в один столичный банк и задать его руководству несколько банальных вопросов. Например, существует ли в банке служба безопасности? Контролирует ли она телефонный ввод и силовой кабель? Разграничены ли полномочия сотрудников банка, ведающих пластиковыми карточками?

Я же заметил, что такая беспечность банка в будущем приведет его к крупным неприятностям. Он уязвим для вмешательства, это просто находка для электронных и прочих воров. К сожалению, о безопасности в сфере обращения пластиковых банковских карточек пока думают мало. Надо постоянно помнить, что краеугольный камень любой платежной системы — это: необходимость обеспечения ее безопасности; надежное хранение кодов; постоянный мониторинг транзакций; регулярный контроль деятельности сотрудников; плановая и внеплановая проверка оборудования; ревизия программного обеспечения компьютерной системы; тщательное расследование каждого случая мошенничества с пластиковыми карточками.

Имеется ввиду, к примеру, запись ПИН-кода на карте или каком-либо носителе лист бумаги, записная книжка, мобильный телефон , хранимом вместе с картой. Соответственно, если карта утеряна или украдена вместе с сумкой, бумажником , у мошенника оказывается и карта и персональный код. Дружественное мошенничество. Использование в своих целях карты с предварительной осведомленностью о ПИН-коде членами семьи, близкими друзьями, коллегами по работе.

То есть людьми, имеющими доступ к месту хранения карты. Подглядывание плеча. Мошенник вполне может узнать ПИН-код держателя банковской карты, подглядывая из-за его плеча, пока тот вводит код в банкомате. Затем злоумышленник осуществляет кражу карты и использует ее в своих целях. Как вариант подглядывания из-за плеча. Пока владелец карточки погружает ее в банкомат, она застревает.

Фальшивые банкоматы. Мошенники разрабатывают и производят фальшивые банкоматы, либо переделывают старые, которые выглядят как настоящие. Размещаются банкоматы в наиболее оживленных местах.

После введения карты и ПИН-кода обычно на дисплее фальшивого банкомата появляется надпись, что денег в банкомате нет или, что банкомат не исправен. К тому времени мошенники уже скопировали с магнитной полосы карты информацию о счете данного лица и его персональный идентификационный номер. Копирование магнитной полосы skimming. Данный вид мошенничества предусматривает использование особых видов устройств, считывающих информацию с магнитных полос карт.

Обычно это специально изготовленные клавиатуры, которыми накрывают существующие. Законный держатель банковской карты проводит операцию с вводом персонального идентификационного номера ПИН , в это время, дополнительно установленное устройство считывает и записывает информацию на магнитной полосе. Такие ложные устройства иногда устанавливают рядом со считывающими датчиками, предназначенными для прохода в помещение с банкоматом с использованием в качестве идентификатора электронного ключа банковской карты.

Ограбление держателей банковских карт. Самый незамысловатый способ. Клиент снял наличность — жулик ограбил. Фишинг от англ. Термин появился для обозначения новых схем, в результате которых путем обмана становятся доступны реквизиты банковской карты и ПИН-код.

Чаще всего используется в виде рассылки через Интернет писем от имени банка или платежной системы с просьбой подтвердить указанную конфиденциальную информацию на сайте организации. Подробней о методе было написано в одной из предыдущих статей.

Вишинг англ. Мошенники моделируют звонок автоинформатора, получив который держатель получает следующую информацию: автоответчик предупреждает потребителя, что с его картой производятся мошеннические действия, и дает инструкции — перезвонить по определенному номеру немедленно.

Злоумышленник, принимающий звонки по указанному автоответчиком номеру, часто представляется вымышленным именем от лица финансовой организации; когда по этому номеру перезванивают, на другом конце провода отвечает типично компьютерный голос, сообщающий, что человек должен пройти сверку данных и ввести значный номер карты с клавиатуры телефона; как только номер введен, вишер становится обладателем всей необходимой информации номер телефона, полное имя, адрес , чтобы, к примеру, обложить карту штрафом; затем, используя этот звонок, можно собрать и дополнительную информацию, такую, как PIN-код, срок действия карты, дата рождения, номер банковского счета и т.

Неэлектронный фишинг. Данный вид связан с осуществлением покупок в торговых организациях посредством обязательного ввода ПИН-кода. Держатели платежных карт совершают покупки товаров, получают услуги либо снимают денежные средства в кассе банка.

Операции производятся с использованием банковских микропроцессорных карт и сопровождаются введением клиентом своего ПИН-кода. Сотрудники мошеннических предприятий негласно копируют информацию с магнитной полосы карты и производят запись персонального идентификационного номера. Далее мошенники изготавливают поддельную банковскую карту, и в банкоматах производится снятие денежных средств со счета клиента.

Вирус, поражающий банкоматы. Новейшим изысканием мошенников стал вирус, который отслеживает производимые операции и ворует информацию с пластиковых карт, передавая ее мошенникам. По данным портала Рубль. Написать вредоносную программу для банкомата очень сложно — мошенники используют очень специфические операционные системы и связываются с банками по серьезно защищенным сетям.

В случае обращения в другой банк необходимо помнить номер карты, поэтому сохраняйте отдельно номер вашей карты; также необходимо регулярно проверять выписки с вашего банковского счета, а также остаток по карте; в случае малейшего несоответствия необходимо незамедлительно обратиться в банк за разъяснениями; в некоторых случаях целесообразнее заплатить комиссию за снятие наличных средств в чужом банкомате, нежели пользоваться сомнительными устройствами для получения наличных.

Как нас "разводят": популярные схемы мошенничества с банковскими картами

Кредитные карты - типовые условия выпуска и пользования Те удобства, которые предоставляют своим владельцам пластиковые карты, разумеется, не прошли мимо внимания различного рода мошенников. Рост мошенничества с использованием пластиковых карт растет пропорционально числу " кредиток ", выпускаемых банками. Каждый владелец пластиковой банковской карты должен всегда понимать, что существует достаточно высокий риск стать жертвой мошенников, действия которых приобретают сегодня все более изощренный характер. При этом мошенники используют новейшие достижения электронной и компьютерной техники, что делает их выявление достаточно сложным делом для правоохранительных органов. Мы рассмотрим лишь самые популярные виды мошенничества с банковскими картами. Так, в ресторане или магазине как в России, так и за рубежом вашу карту могут провести через картридер дважды - но не потому, что она не читается, а со злым умыслом. Кассир или официант в малоизвестном заведении может провести эту карту через устройство, оснащенное скиммером о нем чуть ниже , и ваши данные попадут к мошенникам.

Мошенничество с пластиковыми картами

Когда вместо медвежатников в наши дома полезут хакеры? Чтобы совершить покупку, владелец карты вручает ее продавцу или, в случае онлайн-шопинга, вручную вводит данные карты, используя специальную форму на сайте , который отправляет данные о клиенте и о покупаемом товаре в банк продавца. Этот банк, в свою очередь, переправляет данные банку-эмитенту карты для анализа и подтверждения - или отклонения. Заключительное решение банка-эмитента посылается как банку продавца, так и самому продавцу. Отклонение платежа может быть лишь в двух случаях: либо баланс на счету владельца карты недостаточен для покупки, либо есть подозрение в мошенничестве. Подозрения в мошенничестве, когда они несправедливы, создают неудобства клиенту не только покупка может быть отклонена, но и карта заблокирована , а репутация продавца страдает. Как противодействовать мошенничеству? Судя по результатам моего исследования , в котором я попробовал определить, как передовые статистические и вероятностные приемы могут быть применены для распознания мошенничества, можно предположить, что самое важное здесь - последовательный анализ, помноженный на современные технологии.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Достаточно номера телефона: аферисты придумали новый способ воровства - Россия 24

Мошенничества с банковскими картами

Кардинг, скимминг, фишинг… Если вы не знаете значения этих слов, это не означает, что вы никогда не были или, внимание! Не исключено, что этот факт некоторые обнаружат уже к концу данной статьи. О разных видах мошенничества, которым каждый из нас может подвергнуться, совершая виртуальные покупки, рассказали Sputnik специалисты в области банковской безопасности. С экспертами беседовала корреспондент Sputnik Тамара Зенина. Скимминг вошел в нашу жизнь вместе с банковскими карточками с магнитной полосой.

Мошенничество с пластиковыми картами. Мошенничество, то Минута дела и у мошенников есть все необходимые данные вашей банковской карты. Мошенничества с пластиковыми картами и их подделка. в точности воспроизводятся все признаки защиты (используются подлинные. У тех, кто перешел на бесконтактные карты с чипом, проблем с Последний объединяет в себе все виды мошенничества, при которых.

Надеюсь, информация будет полезной и поможет избежать обмана. Звонит человек, по голосу понятно что человек не молодой, говорит, что он с другого города и просит честно рассказать о машине так как срываться ехать, тратить деньги и увидеть совсем не то ему не хочется. Да пожалуйста, у меня машина в идеале, я всё подробно рассказываю. Представляется Олегом.

Как не стать жертвой мошенничества с кредитными картами

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обманна или злоупотребления доверием является одним из видов преступлений против собственности, расследование по которым входит в компетенцию следователей органов внутренних дел, в частности совершенное группой лиц по предварительному сговору, причинением значительного ущерба гражданину, с использованием служебного положения, в крупном, особо крупном размере и организованной группой. В данном случае хотелось бы остановиться на сравнительно новом виде мошенничества посредством пластиковых карт. Рассмотрим случаи которые уже имелись в практике расследования нашего подразделения и другие факты, которые имеют тенденцию к появлению в нашем городе, с целью предупредить наших горожан от посягательств на их собственность. За последние годы мы привыкли к банкоматам и электронным платежам через терминалы, ведь держать деньги на карте очень удобно, однако с ростом количества банкоматов, растет число тех людей, которые желают с их помощью незаконно обогатиться. Один из распространенных способов мошенничества с банкоматами — использование скиммера. Это специальное накладное устройство для банкомата, которое считывает номер вашей банковской карты.

Как защититься от мошенничества с пластиковыми картами

Следуя рекомендациям, приведенным в данном разделе, вы сможете оградить себя и свои средства от посягательств мошенников. Некачественный товар трудно распознать на расстоянии, а условия сделки не всегда ясны. Прежде всего, покупателя должны насторожить слишком низкая цена предлагаемого продукта, а также отсутствие фактического адреса продавца. В этом случае обязательно наведите справки о магазине, позвоните туда и выясните уже известные вам особенности товара. Нечеткие ответы или неверная информация должны стать поводом для отказа от покупки. Если сомневаетесь, то оплачивайте товар только по факту его получения.

Виды мошенничества в интернете и с банковскими картами

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 0
  1. Пока нет комментариев...

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных